Detallan fraudes llevaron a quiebra el Banco Peravia

Robo de identidad para crear créditos fraudulentos, otorgamiento de créditos sin garantías para beneficiar a directivos y vinculados vía terceros, manejo de captaciones de depósitos de ahorrantes eran algunas de las características utilizadas por los ejecutivos del Banco Peravia, según la Fiscalía del Distrito Nacional.

Las operaciones fraudulentas han sido clasificadas por la Fiscalía en A, B, C y D, entre las que se destacan préstamos a militares y miembros de instituciones castrenses sin cumplir con el perfil crediticio necesario y las captaciones ilegales de fondos a gran escala, que eran gestionadas a través de entramados societarios.

Según las investigaciones las captaciones ilegales de fondos a gran escala iban a parar a manos de los directivos del quebrado banco.

En la instancia firmada por Yeni Berenice Reynoso, Isidro Vásquez, Milciades Guzmán y Pedro Frías, precisan que la contadora pública Genoveva Isabel Torres, quien realizaba los informes financieros reveló a la Fiscalía, durante los interrogatorios que éstos se realizaban para cumplir con la Superintendencia de Bancos.

Torres que será utilizada como testigo por el Ministerio Público, dijo a los investigadores que el 80 por ciento de los préstamos ya estaban realizados o aprobados por el consejo del banco sin los estados financieros y que éstos eran realizados para cumplir con requisitos de la Superintendencia de Bancos.

Esos estados financieros no se utilizaban para sustentar el historial financiero previo a la aprobación de un préstamo.

“Bueno magistrada puedo decirle que en aproximadamente un 80 por ciento los préstamos estaban realizados de mucho tiempo o ya aprobados por el consejo del banco, es decir realmente los estados financieros no se utilizaban para sustentar historial financiero, era como para cumplir con el requisito frente a la Superintendencia de Bancos, pero el procedimiento utilizado era incorrecto ya que por lo general los estados se hacían luego de los préstamos”, precisó la contadora.

El fraude fue planificado y ejecutado por José Luis Santoro, Gabriel Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro, estos huyeron del país a raíz de la intervención del banco.

De acuerdo a la Fiscalía al 21 de noviembre del 2014, la alta gerencia del banco estaba compuesta por los ejecutivos Gabriel Jiménez Aray, presidente ejecutivo; Daniel Morales Santoro, vicepresidente ejecutivo; Jocelyn Leal Morató, gerente general; Yesenia Serret Aponte, gerente de negocios; Kenia Lora, gerente de operaciones; Pablo Rodríguez, gerente de riesgos; Rafael Núñez, gerente de cumplimiento; Erick Durán, gerente de proyectos; Warnet Bello Zabala, gerente de auditoria interna; entre otros.

UN APUNTE

Responsabilidad individual

De acuerdo a la Fiscalía bajo el mandato de Nelson Serret y “con su absoluta participación” se cometieron todas las modalidades fraudulentas que van desde asociación de malhechores, robo de identidad, violación a la ley monetaria y financiera y lavado de activos.

Precisa el expediente que otorgó decenas de préstamos a relacionados para sacar recursos de los ahorrantes a sabiendas de las maniobras fraudulentas que el banco venía realizando desde el año 2005.